超越经营现金流公式

预测你的经营现金流可以极大地帮助你的业务. 有一个简单的公式，但你会想要定制它，使其最适合你.

现金流是确保企业顺利运作的关键. 寄希望于最好的结果或者认为自己现在有很多收入都不是好的财务策略. 事情在变，你想要成长. 而你不可能有千里眼, 你可以利用你所知道的做出合理可靠的预测，这样你就可以有效地计划，并在意外发生时保持灵活.

即使是成熟的、盈利的企业，现金流也会波动. 知道你预计手头有多少现金以及什么时候可以让你:

• 按时支付账单
• 计划新的或大或小的开支
• 为纳税或建立资本储备积累资源
• 随着时间的推移，深入了解有助于改进未来预测和业务计划的模式

如果出现这种情况，现金将在某个时候出现短缺, 你可以提前计划你的反应，以减少影响和相关的压力. 从积极的方面来看，你可以看到什么时候你会有多余的现金来支持与增长相关的支出. 无论你是一家初出茅庐的公司，还是一家老牌企业，这些都很重要.

资源:
首席财务官在创业公司中的角色
分数型首席财务官如何帮助公司增长

一个简单的现金流公式 

计算经营现金流量的公式可以像下面这样简单:

经营现金流量=总收入-费用(给定时间段内)

但是，对于您的业务来说，会有一些特定的复杂性. 想想所有推动你业务的收入和支出因素. 有几种方法可以使用, 但是收入和支出的方法是简单和容易遵循以下四个步骤:

第一步:选择你的时间表

您可以创建近期或未来几个月的预测, 尽管新公司可能没有数据或经验来做出准确的长期预测. 你可以朝着这个方向努力. 请记住，预测始终是一个工作文档，您可以随着新数据的出现或业务的变化进行调整.

第二步:列出你所有的收入

制作一个表格，用列表示每周或每月，用行表示每个收入来源. 销售可能是你首先想到的，但收入也可能来自:

• 退税
• 版税或许可费
• 奖助金
• 股东、所有者或其他投资

在你预计现金到位的那个星期/那个月输入数字——当你知道你的客户会收到付款的时候, 例如, 成交后就不会了.

将每一列加起来，可以看到该时期的收入.

第三步:列出你所有的开支

现在制作一个图表，上面的列表示相同的时间段，行表示每种类型的财务支出. 从以下方面思考:

• 租金
• 工资(以及支付给非雇员服务提供者的费用，比如你的律师), 会计, 或独立承包商)
• 供应品或原材料
• 贷款款项及有关费用或收费
• 广告和营销支出
• 资产

把每一栏加起来，就能看到你在这段时间的支出.

第四步:计算一下你的现金流

对于每周或每月，从收入金额中减去支出金额. 如果收入更高, you will have a positive cash flow; if expenses are higher, 你会有一个负的现金流.

事情没那么简单

上述现金流量预测方法简单实用. 然而, 你不希望过度简化，因为你正在使用这些数据来规划公司的未来. 你是否包括了所有的收入或支出来源? 你应该考虑一个不同的时间框架吗?

许多企业的资本周期是季节性的，这将影响现金流预测. 你的企业收集应收账款和处理库存管理的方式也很重要. 你还需要优化你的应付账款流程. 这可能意味着转向无纸化系统, 对发票进行整理和排序, 建立可靠的欺诈和重复支付检测措施.

A 部分首席财务官 能帮助你建立全面的现金流预测吗, 因此, 更准确，更有价值. 凭借他们深厚的会计知识和与不同类型和规模的企业合作的经验, 他们可以提出问题并提供你可能没有考虑到的见解，以确保没有任何事情被忽视.

资源: 首席执行官应该问的财务问题

引入外部专家也可以帮助你最好地利用你的预测作为一个计划工具来实现你的业务目标. 它们可以帮助你有效地计划，以抵御预期的负现金流时期, 顺利操作, 保持着良好的发展势头, 为未来制定战略计划.